Казахстан выбрать город
Казахстан выбрать город

Чем опасна копия паспорта?

С помощью фото или скан-копии паспорта злоумышленники могут взять на ваше имя кредит, продать недвижимость, находящуюся в собственности, или «подвести под статью». В этой статье мы расскажем, как защититься от мошенников.

«Кредитная ловушка»

Современным интернет-мошенникам достаточно фото паспорта жертвы, чтобы взять на ее имя микрозайм или даже банковский кредит. Многие МФО оказывают свои услуги в режиме онлайн, не требуя от обратившегося документального подтверждения дохода, официального трудоустройства и наличия положительной кредитной истории. Весь процесс оформления обязательства происходит через интернет — от подачи заявки до заключения договора. Все, что требуется от заявителя — это отправить фотографию паспорта и подтвердить номер сотового телефона, введя в специальном поле на сайте компании код из СМС.

В этом случае злоумышленники поступают следующим образом. Мошенники ищут потенциальных жертв в соцсетях. Сначала создается фейковая страница и от имени якобы настоящего работодателя публикуются объявления в тематических группах о свободных вакансиях. Соискателям предлагают дистанционную работу.

Когда потенциальная жертва откликается на объявление, злоумышленники просят скинуть фото паспорта. Причем мошенники требуют прислать селфи с паспортом в руках так, чтобы был виден разворот документа. Со слов мошенников это необходимо для того, чтобы подтвердить личность соискателя.

Как только злоумышленники получают запрашиваемое фото, они начинают «работать». Сначала регистрируется на левую СИМ-карту электронный кошелёк, вбиваются персональные данные «попавшегося на крючок» и полученные от жертвы фотографии с паспортом в руках пересылаются в МФО с целью прохождения процедуры идентификации. Параллельно оформляется карточка, на которую после будут зачислены деньги, если мошенникам удастся провернуть аферу.

Кредитная карта Alfa Black - рассрочка до 24 месяцев

Важно понимать, что злоумышленникам необходимо открыть счёт на имя жертвы, чтобы получить микрозайм. МФО не отправит платёж при несовпадении имени держателя карточки с именем заёмщика.

Очень часто жертва узнает о проделанных махинациях только тогда, когда ему начинают названивать коллекторы с требованиями вернуть долг.

Теперь вы руководитель

Отправляя копию паспорта третьим лицам, вы рискуете стать владельцем компании. Чтобы провернуть столь масштабную аферу, мошенникам понадобится заручиться поддержкой подельника из налоговой службы. Но такие случаи достаточно часто встречаются на практике, поэтому о них важно знать.

Через фирму, оформленную на постороннее лицо, злоумышленники могут отмывать денежные средства или скрываться от уплаты налогов. Причем отвечать за все «деяния» мошенников придется ни в чем не повинной жертве: в этом случае предусмотрена и административная, и уголовная ответственность. 

Если вам стало известно о несанкционированном использовании третьими лицами ваших документов с целью открытия фирмы, сразу следует обратиться в правоохранительные органы. Ликвидировать нелегально открытую компанию можно по решению суда. А это — долгий и трудоемкий процесс. Поэтому наиболее простой и доступный способ обезопаситься от неприятностей — быть внимательным при обращении с документами, особенно, с теми, которые удостоверяют личность.

Потеря недвижимости

Получив копию вашего паспорта, злоумышленники могут создать поддельный документ и на его основе совершать различные операции. Наиболее масштабная из которых — продажа недвижимости, находящейся у вас в собственности.

Это — достаточно сложная и редко встречаемая схема. Однако о таком виде мошенничества нужно знать, чтобы не оказаться обманутым. 

Как защититься? 

При отправке копий своих документов по электронной почте, обрабатывайте снимки в графических редакторах. Самый простой вариант — разместить на скан-копии водяные знаки и указать, для какой компании предназначается фотография.

Также важно регулярно мониторить состояние своей кредитной истории. Стоит периодически запрашивать информацию из кредитного бюро. 

Чтобы не дать злоумышленникам оформить на ваше имя недвижимое имущество, можно установить запрет на совершение таких сделок без вашего личного присутствия.

Если деньги нужны здесь и сейчас, но вы боитесь попасть в руки мошенников, стоит рассмотреть вариант оформления срочного займа через Smartzaim.kz. Здесь представлены предложения только от проверенных МФО, которые осуществляют свою деятельность на законных основаниях. Все, что понадобится — это задать подходящие параметры микрокредитования и выбрать оптимальный вариант из предложенных сервисом.