Казахстан выбрать город
Казахстан выбрать город

Почему исчезают деньги с банковских карт и счетов?

Кража денег с банковской карты — достаточно частое явление в современном мире. Какие бы способы защиты средств, хранящихся на счетах клиентов, не придумывали банки, злоумышленникам все равно удается нажиться на честных гражданах. Поэтому важно уметь разбираться в способах кражи с карты денежных средств, которые практикуют мошенники. Это позволит защитить свои финансы. 

1. Звонок из службы безопасности банка

Вам звонит незнакомец и представляется сотрудником службы безопасности банка. Звонящий сообщает, что на вашем счёте была выявлена подозрительная активность. Для того чтобы предотвратить кражу денежных средств, вас просят сообщить свои платежные данные. Как только злоумышленники получают доступ к такой информации, разговор прекращается, а баланс счета обнуляется. 

2. Ошибочная операция

Наличные без залога на любые цели

Смысл такой схемы обмана честных граждан заключается в следующем. Мошенники берут из открытых источников (например, с сайтов бесплатных объявлений) информацию о потенциальной жертве — имя и номер телефона — и отправляют ей SMS якобы из банка о пополнении счёта неизвестным лицом. Затем с другого номера приходит сообщение с просьбой вернуть ошибочно зачисленные деньги. Как только жертва возвращает средства, которые на самом деле не поступали на счёт, злоумышленники исчезают.

3. Брокерские или дилерские услуги

Потенциальной жертве поступает звонок якобы от представителя брокерской или дилерской компании, который предлагает вложиться в перспективный проект, обещая высокий доход. Когда начинающий инвестор даёт свое согласие на открытие счёта и самостоятельно переводит деньги на карточку третьего лица, злоумышленники исчезают. 

4. Автоматизированные call-центры

Потенциальной жертве поступает звонок от робота — якобы из банка. Компьютер сообщает, что карточка клиента заблокирована из-за подозрительной активности на счете, просит перезвонить в отделение, чтобы выяснить все подробности, и диктует номер. Жертва перезванивает по указанному роботом номеру, где ей отвечает якобы сотрудник банка. Злоумышленник начинает давить на собеседника, убеждая его в необходимости спасения средств, находящиеся на счёте. А для этого нужно перевести деньги на другой, полностью защищённый от хакерских атак, счет. Мошенники просят сообщить данные карты или пароль от аккаунта в интернет-банкинге и, когда получают такую информацию, сразу исчезают, обнулив баланс.

5. Звонок из правоохранительных органов

Потенциальной жертве поступает звонок якобы из правоохранительных органов. Звонящий сообщает, что некий банковский сотрудник, который получил доступ к счёту клиента, подозревается в краже денежных средств, и в его отношении ведутся оперативно-следственные мероприятия. Жертву просят исполнить свой гражданский долг и оказать содействие следствию, рассказав, как можно больше информации о последних операциях по счету. В ходе разговора злоумышленники узнают логин и пароль для доступа в онлайн-банкинг. Дело остаётся за малым — опустошить счёт жертвы и скрыться из виду.

6. Обман с использованием электронного кошелька 

Кредиты наличными в ВТБ

Жертве поступает звонок якобы от банковского сотрудника, который сообщает, что для клиента выпустили новую, усовершенствованную карточку, имеющую высокую степень защиты. Для того чтобы активировать продукт, необходимо установить на свое мобильное устройство специальное приложение для получения доступа к цифровому кошельку и затем перевести средства с других карточек на новый безопасный счёт. Как только жертва привяжет к такому «защищенному» кошельку свою карточку, со счета моментально спишутся все деньги.

Мы рассказали о самых распространенных способах обмана честных граждан интернет-мошенниками. Злоумышленники постоянно совершенствуют свои навыки и придумывают все новые и новые схемы наживы. В том числе, попасться в ловушку киберпреступников можно при получении интернет-кредита. Поэтому оформлять онлайн займы без проверок нужно только через надёжные сервисы, осуществляющие деятельность на законных основаниях. Smartzaim.kz сотрудничает с лучшими МФО Казахстана, сумевшими доказать свою благонадежность. Вам понадобится только указать подходящие параметры микрокредитования и выбрать оптимальный вариант из предложенных системой.